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【A6案例】详解如何实现从人、从车、从汽修厂的大数据反欺诈

来源:火狐体育注册       发布时间:2021-12-08 06:20:39


  昨天有粉丝留言抱怨说,A6的干货怎么越来越少了。没有办法,很多干货要留在线下的闭门培训分享,公开分享的利弊争议太大。前几天,我们分享了一个案例《【案例】6年出车祸100多次!看警方揭开背后的秘密!》,很多粉丝表示不服,不知道这些案例都是发现的。 其实,收集欺诈案例时,我们尽量找公开的报道分享,如果想知道背后的“缘由”确实需要动动脑子。 今天我们站在保险公司的视角,讲解一下这一类案件是怎么识别,如何打击的。 鸣谢:太保产险营运华南分中心提供素材

  近期,太保产险营运华南分中心根据“同一电话多次报案”等高危数据,发现某分公司一批案件存在疑点,借助理赔反欺诈系统、天眼查、中保信系统排查关联疑义案件116单,涉及金额54万。经分公司联合当地公安机构进行串案调查,从2012年开始,张某等人在不同公司制造100多起骗保事故,涉案金额达100余万元。目前,张某等六人因涉嫌诈骗被采取刑事强制措施。

  通过天眼查核实,案件涉及多家汽修厂经营者实际为同一人,为同一汽修厂多次更换不同厂名,汽修厂经营场址一致,汽修厂法人及家属参与作为驾驶员等身份参与多单可疑案件。

  通过电话、车辆、人员对关联案件进行拓展,该批案件以小额快赔案件为主,大量案件碰撞形态类似,部分案件为在同一地方出险。

  通过中保信对可疑车辆进行查询,相关车辆在中保信被标识为“疑似碰瓷车辆”,存在多次理赔记录,短时间内频繁多次出险,存在重复索赔嫌疑。

  通过中保信对可疑人员进行查询,相关人员在中保信被标识为“高风险驾驶员”,存在多次报案记录,其中徐某竟然存在92起理赔记录。

  对案件清单进行关联分析,冯某与徐某驾驶证登记住址一致,推测其为家属关系,在不同案件中,某冯某、徐某、丁某多次作为标的或三者驾驶员身份出现,互为三者,存在明显矛盾,相关案件为汽修厂关联人员利用道具车辆故意制造事故。

  上述案件经分公司联合当地公安机构进行串案调查,从2012年开始,张某等人在不同公司制造100多起骗保事故,涉案金额达100余万元。目前,张某等六人因涉嫌诈骗被采取刑事强制措施。

  车险快速理赔本是为了惠民利民,一些不法分子却趁此钻漏洞进行小额欺诈。从“啤酒+尿布”的案例可以看出,在防范车险反欺诈中需要使用大数据的分析方法,对数据进行多维度的分析,发现关联关系,建立动态的欺诈风险模型,确定稽核范围。同时应规范前端的数据采集和录入,提高数据的可用性。


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